小额贷款利息如果过高，超过法律规定的部分通常不受法律保护。

在我国，对于小额贷款利息是有明确法律规定和限制的。借贷双方约定的利率未超过年利率 24%，出借人请求借款人按照约定的利率支付利息的，人民法院应予支持。借贷双方约定的利率超过年利率 36%，超过部分的利息约定无效。借款人请求出借人返还已支付的超过年利率 36%部分的利息的，人民法院应予支持。

也就是说，小额贷款的利息在一定范围内是受法律保护的。如果利息约定在年利率 24%以内，完全合法；在 24%至 36%之间，已经支付的利息不能要求返还，未支付的利息出借人主张的话法院不予支持；而超过 36%的部分，无论是否支付，借款人都可以要求返还。

然而，判断小额贷款利息是否受法律保护，不能仅仅依据约定的利率数字。还需要考虑一些其他因素，例如是否存在变相收取高息的情况，如收取高额的手续费、咨询费等，这些变相费用可能会被认定为利息的一部分。此外，一些小额贷款公司可能会通过一些不正当的手段来提高实际利息，如提前扣除利息、强制搭售保险等，这些行为也是不合法的。

如果遇到小额贷款利息过高的情况，借款人可以采取以下措施：首先，可以与贷款公司进行协商，尝试降低利息或调整还款方式。如果协商不成，可以向相关监管部门投诉，要求对贷款公司进行调查和处理。在必要时，借款人还可以通过法律途径来维护自己的合法权益，如向法院提起诉讼，要求确认过高利息无效或返还已支付的过高利息。

《中华人民共和国民法典》 第六百八十条

禁止高利放贷，借款的利率不得违反国家有关规定。

借款合同对支付利息没有约定的，视为没有利息。

借款合同对支付利息约定不明确，当事人不能达成补充协议的，按照当地或者当事人的交易方式、交易习惯、市场利率等因素确定利息；自然人之间借款的，视为没有利息。